¿Por qué es necesaria la verificación de identidad?
La verificación de identidad (Know Your Customer – KYC) forma parte de los procedimientos de seguridad que ayudan a proteger las cuentas de los usuarios, prevenir usos indebidos y cumplir los requisitos regulatorios aplicables.
Según las funcionalidades de la plataforma SmartCapital o los servicios relacionados que utilice, se le puede solicitar que complete el proceso de verificación de identidad.
¿Cuándo es necesaria la verificación?
La verificación de identidad puede ser necesaria:
al activar determinadas funcionalidades;
antes de utilizar determinados servicios financieros;
antes de determinadas solicitudes relacionadas con la seguridad de la cuenta;
cuando se requiere una verificación de seguridad adicional.
¿Cómo es el proceso?
El proceso puede incluir:
Confirmación de los datos personales
Envío de un documento de identidad
Confirmación de la identidad según los procedimientos de seguridad disponibles
Revisión de la información enviada
En algunos casos, se le puede solicitar que facilite información adicional si es necesario para completar la verificación.
Tratamiento de los datos
Los datos recopilados durante el proceso de verificación de identidad se tratan de conformidad con la normativa aplicable y la Política de privacidad.
El acceso a los datos se limita a las personas y los procedimientos necesarios para llevar a cabo las verificaciones de seguridad y regulatorias.
Si la verificación no se supera
Si no es posible completar el proceso por datos incompletos o incorrectos, es posible que se le solicite facilitar información adicional o reiniciar el proceso.
Protección del usuario. La verificación de identidad ayuda a proteger la cuenta del usuario frente a accesos no autorizados y reduce el riesgo de fraude o de suplantación de identidad.
Preguntas frecuentes
¿Necesita ayuda?
Si tiene preguntas sobre el proceso de verificación de identidad, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente a través de la página de Contacto.